C: 1 Unidad de Inteligencia Financiera del Perú
Creada mediante Ley N° 27693 el 12 de abril de 2002.
Incorporada como unidad especializada a la SBS – Ley N° 29038 el 12 de junio de 2007.
Tiene rango de Superintendencia Adjunta, con autonomía funcional y técnica.
Recibe, analiza y trata los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) enviados únicamente por los Oficiales de Cumplimiento de los Sujetos Obligados.
Emite Informes de Inteligencia Financiera de carácter reservado al Ministerio Público, en caso se presuma que las operaciones están vinculadas a actividades de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LAFIT).
UIF – Perú es de carácter confidencial. La UIF – Perú no actúa de oficio.
La UIF - Perú no puede actuar sobre denuncias.
La SBS a través de la UIF-Perú es el Coordinador Nacional del Sistema Anti lavado y Contra el financiamiento del Terrorismo ante GAFISUD.
La información que maneja la
El Lavado de Activos es el proceso de convertir, custodiar, ocultar o transferir dinero, bienes, efectos o ganancias, con el fin de evitar la identificación de su origen ilícito y hacerlos aparentar como legítimos.
En resumen, el lavado de activos es el proceso mediante el cual el dinero “sucio” se convierte en “limpio
conocido como:
· Lavado de Dinero
· Blanqueo de Capitales
· Legitimización de Capitales Ilícitos.
Se considera que el Lavado de Activos puede pasar por hasta tres fases.
Colocación.- El lavador o criminal introduce los fondos ilegales al sector formal.
Ejemplos de ello puede incluir: Dividir grandes sumas de efectivo en sumas más pequeñas menos visibles, las que son depositadas directamente en una cuenta bancaria
Transformación u Ocultación.-Una vez introducido el dinero en el sistema formal, el lavador efectúa una serie de operaciones con los fondos para alejarlos de su fuente y procedencia, en algunos casos convirtiéndolos en bienes distintos (por ejemplo, a través de la compra de bienes muebles o inmuebles).
Integración.- Al lograr reciclar sus ganancias de origen criminal a través de las dos primeras fases, el lavador las hace pasar por una tercera fase, incorporándolas en actividades económicas legítimas.Estas transacciones protegen aún más al delincuente de la conexión registrada hacia los fondos, brindando una explicación plausible acerca de la fuente del dinero.
Como ejemplos de estos casos puede mencionarse: La compra y reventa de inmuebles o títulos valores de inversión, u otros activos.
Consecuencias del Lavado de Activos.- Afecta la Economía.
Quienes practican el Lavado de Activos emplean compañías de fachada que mezclan las ganancias de actividades ilícitas con fondos legítimos, para ocultar ingresos mal habidos.
En algunos países, por ejemplo, la delincuencia organizada ha utilizado restaurantes de comida rápida para encubrir ganancias procedentes del tráfico de drogas. Esto les permite subvencionar sus productos y servicios a niveles por debajo de los precios del mercado.
Es casi imposible para los negocios legítimos competir con estas empresas. Como resultado de esta situación las organizaciones delictivas podrían desplazar a negocios legítimos .
Algunas de las modalidades más comunes del lavado de activos
La creación y uso de empresas de fachada.
El uso de identificaciones y documentos falsos.
El reclutamiento de terceras personas para realizar operaciones financieras por encargo. Esta modalidad es comúnmente conocida como: “Pitufeo”.
La sobre facturación o subfacturación en operaciones de Exportación y/o Importación.
¿Qué podemos hacer?
El lavado de activos afecta a todos los peruanos. Hagamos nuestra parte en la lucha contra este delito.
¿Cómo podemos ayudar?
Contribuir a la implementación del SILAFT.
Brindar información cuando nos sea solicitada.
Ej. DNI
Trabajar de manera formal.
RUC No prestar nuestro nombre o identidad para la realización de operaciones por tercerosACTIVIDAD N°05
¿Para que haya lavado de activos debe haber un crimen o actividad ilícita? ¿El lavado de activos impulsa la economía formal? ¿El lavado de activos es un delito transnacional? ¿Cuando el dinero ilícito es depositado en una institución financiera este ya esta “limpio”? ¿La UIF- Perú puede investigar a una persona con el solo hecho de que su nombre salga en el periódico? ¿La UIF – Perú forma parte de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs?
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